Standort USA: Gewerblicher US -Lebensversicherungsfonds der REAL I.S.

München, 24.11. 2004 11:27

Innovatives Konzept bietet Anlegern prognostizierte Gesamtrückflüsse von 204%*
Standort USA: Gewerblicher US -Lebensversicherungsfonds der REAL I.S.

Der Bayernfonds BestLife gehört als gewerblich tätiges
und in den USA ansässiges Unternehmen zu einer neuen Generation von
Lebensversicherungsfonds. Gemäß steuerlichem Konzept erhalten die Anleger
eine Ausschüttung, die von ca. 13,5% p. a. (2007) bis auf 29,7 % p. a. (2016)
ansteigt. Die prognostizierten Gesamtrückflüsse liegen bei ca. 204%*. Das
Investmenthaus REAL I.S. erweitert damit erneut seine Produktpalette für
Privatkunden, die Immobilien-, Schiffs-, Medien- und jetzt auch Lebensversicherungsfonds
umfasst. Die Angebote der REAL I.S. erfüllen bei der
Eigenmarke Bayernfonds und bei Kooperationsprodukten einen sehr hohen
Qualitätsstandard.

Der Bayernfonds BestLife investiert in Risikolebensversicherungen (Policen), die
am Zweitmarkt erwo rben werden. Das Konzept beruht auf einem Portfolio von
ca. 125 Einzelpolicen, die über ein gutes Rating der jeweils dahinter stehenden
Lebensversicherung verfügen. Dabei wird eine Besonderheit des amerikanischen
Marktes genutzt, dass diese Versicherungen eben nicht nur bis zum 60. oder 65.
Lebensjahr sondern bis zum 100. Lebensjahr weitergeführt werden. Der
Versicherungsnehmer erzielt im Verkauf über den Zweitmarkt Erlöse, die
erheblich über den von den Versicherungen angesetzten Rückkaufswerten
liegen. Gleichzeitig spart der Verkäufer die ausstehenden Prämienzahlungen.
Der Käufer – hier der BestLife – erwirbt die Police mit deutlichen Abschlägen auf
die Ablaufleistungen und übernimmt die Prämienzahlungen bis zum Eintritt des
Versicherungsfalls. Kommt die Police zur Auszahlung, findet der Betrag Eingang
in die jährliche Ausschüttung an die Anleger. Die bei Risikolebensversicherungen
bereits zum Zeitpunkt des Erwerbs feststehende Ablaufleistung der Police führt
dazu, dass die Rückflüsse nahezu unabhängig von den üblichen externen
Faktoren sind. Ein Einbruch der Aktienmärkte, ein Rückgang der Immobilienmärkte
oder eine Rezession der Weltwirtschaft beeinflussen das Ergebnis des
Bayernfonds BestLife grundsätzlich nicht. Dadurch ist diese Beteiligungsform
eine i deale Ergänzung im Portfolio eines Anlegers. Die Prämissen sind marktgerecht
angesetzt, das Controlling des transparenten Investmentprozesses ist
fundiert. Beispielsweise wird die Kalkulation zur Fälligkeit der Policen durch
mindestens zwei unabhängige medizinische Gutachter ermittelt. Konservative
Kalkulationsgrundlagen und transparente Investitionskriterien runden das
Investment ab.
„Das ganze Konzept wird optimiert durch eine Erfolgsbeteiligung der settlement
company (Policeneinkäufer)“, erläutert Andreas Heibrock, Mitglied der
Geschäftsleitung. „In diesem innovativen Angebot stecken viele neue Ideen,
deshalb wird der Bayernfonds BestLife mit seinen Vorteilen für den Anleger
sicher eine sehr erfolgreiche Fondsreihe werden“.
Das Angebot im Überblick
· Investitionsvolumen: ca. USD 119 Mio. (100% Eigenkapital)
· Aufbau eines Lebensversicherungsportfolios durch Erwerb von Policen am
Sekundärmarkt USA
· Prognostizierte Ausschüttung steigt von ca. 13,5 % p. a. (2007) bis auf 29,7 %
p. a. (2016)
· Prognostizierte Gesamtrückflüsse von ca. 204%*
· Begrenzte Laufzeit von nur 12 Jahren
o Nach 8 Jahren vollständiger Rückfluss des eingesetzten Kapitals
vorgesehen
· Mindestbeteiligung: USD 10.000 + 5% Agio
· Liquiditätsschonende Einzahlung in 2 Raten
o 50% + gesamtes Agio im Dez. 2004
o 50% zum 30.06.2005
*Ohne Progressionsvorbehalt und unter der Prämisse, dass die US-Einkünfte unter den in den
USA gewährten Steuerfreibeträgen liegen
Über die REAL I.S. AG
Die REAL I.S. AG ist eine 100-prozentige Tochter der Bayerischen Landesbank und stellt als
Komplettanbieter das gesamte Leistungsspektrum rund um die gewerbliche Immobilie zur
Verfügung. Im Bereich der Beteiligungsmodelle wird zusammen mit Partnerunternehmen ein
vol lständiges Produktangebot in hoher Qualität angeboten. Zusätzlich werden die Bereiche
Portfoliomanagement, Real Estate Management für Sparkassen und Kommunen sowie das
Management von institutionellen internationalen Immobilienportfolien angeboten. Seit 1991
wurden an rund 24.000 Kunden Anteile von über 60 Fonds (Immobilien- und Großmobilien),
davon 20 geschlossene Immobilienfonds, mit einem kumulierten Emissionsvolumen von € 2,6 Mrd.
vertrieben. Damit g ehört REAL I.S. zu den großen bankverbundenen Initiatoren Deutschlands. Die
REAL I.S. ist mit einem ganzheitlichen Qualitätsmanagementsystem DIN EN ISO 9001:2000 des
TÜV Süddeutschland zertifiziert. Weitere Informationen unter www.realisag.de

Kontaktinformationen:
REAL I.S. AG
Innere Wiener Str. 17
81667 München
Andreas Heibrock
Mitglied der Geschäftsleitung
Tel.: 089 – 48 90 82- 207
Fax: 089 – 48 90 82- 103
e-mail: andreas.heibrock@realisag.de
Markus Lang
Marketing
Tel.: 089 – 48 90 82- 220
Fax: 089 – 48 90 82- 295
e-mail: markus.lang@realisag.de

Drucken der Pressemitteilung

Fotolabor Treml GmbH

www.News-Ticker.org

News-Ticker.ch

News-Ticker.at